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Warum hat fällt mein Kredit-Score 10 Punkte

Credit Score Dropped 12 Punkte Kredit-Bericht


Warum hat mein Kredit-Score fällt 10 Punkte

Warum hat fällt mein Kredit-Score 10 Punkte

Das Bild in diesem Beitrag enthalten ist eine Momentaufnahme und Geschichte meines FICO Kredit-Scores für die drei großen Auskunfteien# 8230; und sie# 8217; re alle auf einem konstanten Rückgang. Während Auskunfteien don# 8217; t veröffentlichen die genaue mathematische, wie Kredit-Scores berechnet werden, sie geben uns einige Hinweise auf das, was ein Kredit-Score macht ... und in meinem Fall, dass ich zu wissen,# 8217; m, meine Rechnungen in voller jeden Monat bezahlen, der größte Hit für mich sind alle meine bisherigen Anfragen:

3 Bureau Kredit Zusammenfassung

Anfragen zu Howie# 8217; s Credit Report

Historisch gesehen, ich# 8217; ve für eine beliebige Anzahl von neuen Kredit-Konten / Darlehen am selben Tag angewandt. ich# 8217; ve alle meine Anwendungen auf einem einzigen Tag zu erleichtern den Überblick über alles (Termine, Anfragen, neue Konten, Minimum verbringt) konsolidiert und weil Angebote kommen und gehen# 8230; Ein heißer Deal oder ein spezielles Angebot macht mich auf einem schauen # 8220; Aus-Zyklus# 8221; Anwendung (das Angebot Citi 100k tat genau das# 8230; 3 mal).

Ein 91-Tage-Applikationszyklus ermöglicht Anfragen Alter# 8230; ein paar neue Konten alle 91 Tage können Sie Ihre Gäste, die eine vorübergehende Schlag nehmen, aber dann erholen und im Laufe der Zeit zu erhöhen. Scores in dem hohen 700s hat die Norm für mich gewesen, aber jetzt ist# 8217; m, in den hohen 740S und 750S sitzen.

Ich mag ScoreSense wie es mir erlaubt, im vergangenen Jahr in einer einfach meine Noten siehe Grafik anzuzeigen. Ich behalte den Überblick über Anwendungen in einer Tabelle; meine Anwendungen, Sara# 8217; s-Anwendungen, zusammen mit allen anderen in meiner Familie. Während Sara und ich sind die einzigen, für die Karten regelmäßig anwenden, zu wissen, was sie haben und was bietet sie# 8217; ve bekam ermöglicht es mir, um zu verfolgen, was wahrscheinlich passiert, um ihr Kredit-Scores (basierend auf Anfragen).

In den letzten Monaten hat sich meine monatlichen Ausgaben mit einigen Unternehmungen die Höhe schießen gesehen, dass ich# 8217; ve zuerst in auf dem Kopf gegangen. Während ich# 8217; m, meine Rechnungen in voller Höhe zu bezahlen, ich# 8217; m nicht zahlen Sie alle meine Salden vor meiner Aussagen schließen und mein Guthaben Post in meinem Kredit-Bericht. Mein üblichen 2% Kreditnutzung in meinen Berichten auf 7-8% gestiegen, die immer noch in, was als ausgezeichnet sein, ist aber ein großer Sprung für mich. Nach dem, was ich# 8217; ve meine Nutzung ist nach wie vor in dem Sweet Spot lesen# 8230; aber seine hoch für mich.

Auch wenn geschuldeten Beträge ist ein wichtiger Teil Ihrer Kredit-Score, I# 8217; m unter 10% aufgrund einer großen und vielfältigen Kreditportfolio# 8230; so mit dem ganzen Kredit über alle Gläubiger ich habe, ist ein Vorteil für mich. Dieser Mythos, dass zu viel Kredit eine schlechte Sache ist, steht in direktem Widerspruch mit dem, was ich# 8217; m sieht in meinen Partituren und berichtet.

Wie sehen Sie Ihre Kredit-Berichte Trend? Sind sie im Aufschwung oder haben sie ein Bad genommen? jeden Monat zahlen Sie Ihre Rechnungen in voller Höhe und Ihre Nutzung in Schach zu halten?

Haben Sie Fragen zu diesem oder anderen Themen? Spüren Sie Gebühr unten für Kommentare oder mailen Sie uns.


Wie viele Punkte hat Ihre Kredit-Score fallen, wenn Sie zu spät auf eine Zahlung sind?

Warum hat fällt mein Kredit-Score 10 Punkte

Dies ist eine Frage, die immer und immer wieder gefragt wurde. Wenn Schwierigkeiten und Kämpfe in die Quere kommen, ist eine verspätete Zahlung geschehen gebunden. So wie viele Punkte Ihr Kredit-Score Tropfen, wenn Sie passieren eine Zahlung verpassen? Nun, diese Zahl hängt von einigen Faktoren ab. Wir werden versuchen, Ihnen einen Einblick in das Kreditpunktesystem zu geben, aber es ist schwierig, weil Kredit-Scores berechnet wird unter Verwendung eines Lang geheime Formel von FICO erstellt.

Etwas Licht wurde auf die Geheimnisse vergießen dafür, wie unsere Kredit-Scores von verschiedenen Dingen betroffen sind. FICO hat offenbart, wie bestimmte Dinge wie verspätete Zahlungen, Schuldentilgung, eine Abschottung und / oder ein Konkurs Ihre Kredit-Score beeinflusst (nicht mit Schuldenkonsolidierung verwechselt werden) können.

Werfen wir einen Blick darauf werfen, wie FICO den Hit Ihre Kredit-Score auf Ihrer Hypothek würde die verspätete Zahlung für 30 Tage berechnen könnten. Wir werden drei Kredit-Scores von 670, 720 und 780, wie unsere Beispiele. Beachten Sie, dass ein 670-Score Durchschnitt betrachtet wird, während ein 780-Score ausgezeichnet angesehen wird.

Diese Beispiele sind wie folgt:

• Menschen mit einem durchschnittlichen Kredit-Score von 670 konnten ein Tor fällt bis auf rund 520 oder 530 nach einer 30-Tagen verspäteten Zahlung sehen. Das könnte ein möglicher Rückgang von 150 Punkten sein.

• Verbraucher mit einer Punktzahl von 720 könnten diesen Punktzahl Tropfen sehen bis auf 580 oder 590 nach einer 30-tägigen Zu. Das ist ein möglicher Rückgang von 140 Punkten.

• Menschen mit einem Kredit-Score von 780 konnte ein Tor fallen so niedrig wie 620 nach einer 30-Tage verspätete Zahlung sehen. Das ist ein möglicher Rückgang von 160 Punkten!

Sie werden überrascht sein, wenn Sie herausfinden, dass die Person, mit dem höheren Kredit-Score (780) ist wahrscheinlich einen viel größeren Hit auf ihrer Punktzahl für alles von einer einzigen verspäteten Zahlung an einen Konkurs zu nehmen. Allerdings sind keine zwei Verbraucher gleichermaßen, so dass die Punktabzüge variieren, auch zwischen zwei Menschen, die genau die gleiche Punktzahl von 780. Die FICO Punktesystem keine Hinweise berücksichtigt, die Sie in über dem Kopf sind. Dinge wie verspätete Zahlungen und Kreditkarte Grenzen ausgereizt werden Warnflaggen betrachtet, was bedeutet, dass sie finanzielle Schwierigkeiten geleitet werden könnten.

Wenn Sie einen niedrigen Kredit-Score haben, ist es wichtig, hart zu arbeiten, es zu versuchen und zu erhöhen. Kredit-Scores immer wichtiger geworden, wenn Sie brauchen oder wollen, um Geld zu leihen, erhalten einen Autokredit oder ein Haus kaufen. Kredit-Scores kann auch Auswirkungen auf Ihre Fähigkeit, einfache Dinge wie ein Handy kaufen oder wie viel Sie für die Versicherung bezahlen. Die Bewerbung für einen neuen Job auch behindert werden könnte. Es gibt ein paar Arbeitgeber, die auf Ihrem Kredit-Bericht aussehen könnten, bevor Sie entscheiden, ob Sie den Job zu bieten.

Versuchen Sie Ihre Zahlungen auf Zeit zu halten, auch wenn Sie nur die minimale Zahlung leisten können. Wenn Sie nicht in der Lage sind Ihre minimalen Zahlungen auf Zeit zu machen, mit Schulden zu kämpfen oder möglicherweise eine Abschottung, sofort professionelle Hilfe bekommen. Sie können die zertifizierten Berater bei Advantage-CCS für eine zuverlässige und seriöse Hilfe in Verbindung, wenn Sie Ihre Schulden Relief Optionen zu erkunden.


Reason Codes: Was sie für meine Kredit-Score Mittlere # 8211; Episode # 109

4. Februar 2009 von awjolls

Was ist ein Grund-Code auf einem Credit Report?

Da Berichte Kredit eine Geschichte als kryptische haben, Regulierungsbehörden die Kreditauskunfteien gebeten, eine Zusammenfassung der Art zu schaffen, Gründe, warum Ihre Kredit isn# 8217; t höher. Wenn Agenturen Auskunftei begonnen, ihre Produkte für die Verbraucher auf den Markt, begannen sie vier negativen Grund-Codes zur Verfügung zu stellen und 4 positiven Grund-Codes für die Verbraucher.

Wie lassen sich diese Auswirkungen My Credit Score tun?

Das Problem: Diese Codes können oft verwirrend selbst sein. Sie sagen oft ein Verbraucher etwas vage, wie Sie # 8220; geöffnet zu viele Kreditlinien vor kurzem# 8221; ohne dass Sie genau, wie viele Punkte zu sagen, dass Sie Kosten. Warum Don# 8217; t sie Ihnen sagen? Sie sind besorgt, dass der Kredit-Scoring-Algorithmus könnte Reverse Engineering werden. Dies ist ein berechtigtes Anliegen [leider alle], aber don# 8217; t fühlen sich verloren, können Sie in der Regel von den Codes sehen, welche Schritte könnte Sinn machen.

(Trans Union nur)

(Trans Union nur)

(T rans Union n / a)

(Oder Frequent Delinquenz # 8211; Trans Union)

(Trans Union nur)

Ich weiß, das Diagramm oben etwas abschreckend ist. so don# 8217; t Sorge über sie. weiß es einfach# 8217; s für Sie da, wenn Sie es überprüfen möchten. Die meisten Aktionen erforderlich sind wirklich gesunder Menschenverstand. Zahlen Sie Ihre Schulden, seien Sie pünktlich, halten Salden gering. Die Zeit kann alle Wunden heilen.

61 Responses to # 8220; Reason Codes: Was bedeuten sie für meine Kredit-Score # 8211; Episode # 10# 8221;

  1. Geoff am 22. Oktober 2009 12.56 Uhr

Hallo, auf meinem Transunion Kredit-Bericht Ich habe alte Studentendarlehen mit einem Saldo von 0. Diese werden bewertet # 8211; I0 # 8211; TOO NEU AUF RATE

Sollte dies mir nicht darum gehen?

Alte Studentendarlehen mit einem Saldo von Null sind eine gute Sache. Kredit-Scores wie alte Konten mit Salden von Null oder in voller Höhe gezahlt. Die besten FICO Score Halter haben in der Regel ein Bündel ausgezahlt Darlehen.

Ich habe 7 offen Kreditkarten und insgesamt verfügbare Kredite von $ 100.000. Ich zahlte vor kurzem einige der Kreditkarten nach unten, und haben jetzt insgesamt $ 33.000 in Kreditkarte Guthaben. Drei der Kreditkarten haben Guthaben von 70% bis 90% der Gesamtkreditlinie. Die anderen vier haben entweder kein Gleichgewicht oder ein ausgewogenes Verhältnis von weniger als 10%.

(Ja ich# 8217; ve das 0% Balance Transfer Spiel gespielt, was ich# 8217; ve noch in der Lage gewesen, trotz der Veränderungen in der Wirtschaft und Kreditkartenpolitik zu spielen, obwohl jetzt oft Ich habe eine 3% Gleichgewicht Ablösesumme bezahlen).

Ich habe eine perfekte Zahlungsverhalten über 20 Jahre zurück # 8211; Ich vermisse nie eine Zahlung.

Ich habe auch eine Hypothek von 105.000 $ (auf $ 350.000 Haus) und eine Home-Equity-Linie mit einem $ 40.000 Limit, an den ich $ 24.000 verdanken.

ich# 8217; würde bald für ein oder zwei weitere 0% Kreditkarten beantragen. Meine Frage ist, ob es aussehen wird, wie ich zu viele Kreditkarten haben und zu viel Potenzial Kredit. Ich habe drei Karten, die im Wesentlichen nicht genutzten Kreditlinien von $ 24.500, $ 20.000 und $ 5.000 bzw. sind. Bin ich auf die Kreditkarten-Unternehmen besser aussehen, wenn ich diese offen zu halten, fahren sie nach unten, oder sollte ich sie bitten, die Kreditlinien zu reduzieren?

Don# 8217; t für reduzierte Linien fragen, und don# 8217; t Kreditkarten schließen. Diese Maßnahmen werden Ihre Kredit-Score verletzt. Wenn Ihre Gesamt offenen Karten 10 Karten übersteigt, kann erhalten Sie auf Ihre Gäste dinged, aber es klingt wie Sie weniger als 10 Karten haben. Die Leute, die dinged bekommen neigen 15-20 Karten haben. Aber stellen Sie sicher, dass Sie ein Ende des Spiels haben die 0% Rollovers zu stoppen, was klingt wie Sie haben. Gute Arbeit! Warum hat fällt mein Kredit-Score 10 Punkte

Erhielt ein Ablehnungsschreiben heute von Capital One, mit einem Code, die isn# 8217; t in der obigen Liste:

Neue Kontostände sind zu niedrig (Equifax).

PS: Das letzte Mal, dass ich eine Kreditkarte geöffnet war im Oktober 2008. Mein FICO Score auf Equifax war 774 wie in der vergangenen Woche.

Mein Kredit-Scores von Equifax, Experian usw. zeigt ein Code Menge auf Konten geschuldet zu hoch ist. I don# 8217; t haben keine Schulden außer meiner Hypothek, die niedrig ist. Keine Auto-Zahlungen, Kreditkartenschulden usw. Ich zahle jeden Monat alle meine Salden aus, und ich habe mehr Geld in der Bank, was ich auf meiner Hypothek verdanken. Was gibt?

Kredit-Scores könnent, wie viel Sie in der Bank haben; # 8217. Wenn Sie Hypothek überhaupt hoch ist, können Sie diesen Code erhalten. Ich bekomme es für Wohn- / in Kalifornien zu besitzen. Auf keinen Fall los, es zu erhalten, bis Sie Ihre Hypothek deutlich abzuzahlen. Tut es nicht# 8217; t wiegen in der Regel stark auf der Partitur.

Hey Andy, zu Ihrem letzten Punkt habe ich auch in Kalifornien leben und die gleiche Antwort für meine Hypothek. Meine Bewertung ist um die 800 Mark, so dass ich# 8217; m nicht schrecklich enttäuscht, aber ich kann# 8217; t scheinen gerade jetzt eine Kreditkarte zu bekommen, denn wenn es. Wie viel Prozent meiner Darlehen muss ich kaufen, um nach unten zu mir von diesem Eimer zu entfernen? Ich habe Geld auf der Hand, dass ich mit den Kredit kaufen unten könnte, aber ich# 8217; m nicht sicher, ob diese# 8217; s wirklich lohnt sich an dieser Stelle nur eine Kreditkarte, dass eine bessere Anzüge meine Bedürfnisse zu bekommen. Gedanken?

Dies kann wirklich nicht der Grund sein, können Sie# 8217; t jetzt eine Kreditkarte bekommen. Die Bänke sind nur sehr eng mit neuem Kredit Austeilen. ich wouldn# 8217; t des abzuzahlen nur eine Kreditkarte zu bekommen. mit Debitkarten für 6 Monate vielleicht darüber nachdenken und erneute Anwendung. Auch haben Sie sich für eine Kreditkarte aus der gleichen Bank Sie Ihre Ersparnisse / Girokonten haben? Wir haben mit dem Alter zurückgeführt, wo Beziehungen Rolle, und Sie können eine Genehmigung dort.

Vielen Dank für die prompte Antwort! ich# 8217; ve hörte ähnliche Argumentation in Bezug auf Kredit ist eng, aber ich habe immer ich dachte,# 8217; d eine Primzahl sichere Entscheidung für einen Kreditgeber auf Einkommen, Cash-Reserven und den Mangel an Schulden außerhalb der Basis sein, sagte Hypothek. Ich habe eine Kreditkarte, die durchaus akzeptabel ist, ich war gerade auf der Suche etwas Arsenal hinzuzufügen, die mich besser in Bezug auf die Belohnungen / Returns passen würde. Der Vorteil für den Kauf über mein Darlehen isn nur# 8217; t es im Augenblick für mich, so dass es# 8217; s wahrscheinlich ein Weg, den ich# 8217; m, würde im Moment nicht nach unten gehen, aber aus Neugier, ist es eine allgemeine Prozentsatz der Schuld Kreditbetrag, die ich würde genau zielen? ich# 8217; ve hörte es hier zumindest unter 80% zu halten, aber ich don# 8217; t wissen, ob diese Zahl Wasser aus irgendeinem Grunde hält.

I haven# 8217; t eine Schuld zu Kreditbetrag auf der Hypothek Seite für ein ideales Kredit-Score zu hören. Ich weiß, dass, wenn Sie es in voller auszahlen, Ihre Gäste wieder springen. ich# 8217; d lassen Sie Zeit darum kümmern.

Meine Transunion-Score sank auf 618 (Grund 46 # 8220; Mangel an zufriedenstellender morgage Geschichte) bezahlte mich vor einer Hypothek über 12 Jahre ab, und bin ein behinderter alleinstehender Mann, ohne dass ein anderes Haus besitzen. Meine Schulden Kredit-Verhältnis sind ein bisschen hoch (60%), wahrscheinlich zu viele Konten mit Salden, aber nicht immer zu spät oder verpasste Zahlungen bezahlt und sind derzeit ausreichende Mengen zu tilgen all Konten innerhalb der nächsten 2,5 Jahre zu zahlen. . es gibt absolut KEINE derrogatory Geschichte auf meiner Platte. Bin chrging ANYTHING ist nicht mehr auf die accountsm, wie ich bin entschlossen, mich von diesen Piraten zu befreien. Jedoch erhöht die geringe Punktzahl der Betrag, den ich für die Versicherung bezahlen, Autokredite etc. und macht es schwieriger, exceptable Plätze zu leasen zu leben. In Anbetracht der kurzen Geschichte oben erwähnt, shouldn# 8217; t meine Punkte auf 700 nahe sein?

Ein 60% ige CUR oder Kreditnutzungsverhältnis verletzt Ihnen wahrscheinlich am meisten. Viele Menschen ohne Hypothek Geschichte haben 800+ Kredit-Scores. Sehen Sie sich diese Post auf Kredit-Score Faktoren. Verbindlichkeiten gegen ist ein kritischer Faktor, so dass Sie wissen, was# 8217; s nächste. Sie müssen herausfinden, wie Sie Ihre CUR zu senken. Das werden Sie Ihre Gäste wieder nach oben erhalten helfen. Eine Strategie, die ich tun ist, um einmal Kreditkarten 2x pro Monat vs. auszuzahlen. Im Wesentlichen auf die Zahlungen passend, wenn ich bezahlt hilft berichtete die Schuldenlast zu senken. Halten Sie es und Ihre Gäste werden wieder über 700 in kürzester Zeit.

Hey Andy, ich habe gerade einen Kredit-Score-Release von einer Hypothek-Anwendung und ich habe eine leichte Frage in Bezug auf die Transunion Noten aufgeführt. Sie haben eine detaillierte Liste von 4 Faktoren, die den Torreigen 014 verletzt, 003, 030 und 011. Die ersten drei höchstwahrscheinlich beziehen sich auf mich ein Auto-Kredit letzte Woche Refinanzierung (ca. 2 Wochen nach meiner Bewerbung für die Hypothek). Die letzten 011 aufgeführt ist als # 8220; Betrag auf revolvierende Konten geschuldet ist zu hoch# 8221 ;. Was genau bedeutet das? Ich habe nur meinen Auto-Kredit, eine Debitkarte und eine einzelne Kreditkarte. Diese Karte hat einen 7.500 Kreditlimit $ und hat nie ein Ende des Monats Gleichgewicht in den zwei Jahren I# 8217; ve hatte es gegründet. Meine Bonität ist 748, so dass ich# 8217; m nicht übermäßig besorgt mit ihm im Aggregat (afterall, ich bin erst 23 Jahre alt), aber sollte ich in diesem Fehlercode? (Wenn es darauf ankommt, ich die höchste Balance# 8217; ve auf dieser Karte im letzten Monat hatte, war etwa 150 $). Vielen Dank!

„Betrag auf revolvierende Konten geschuldet ist zu hoch# 8221; bedeutet, dass bei Rechnungsdatum zu hoch, nicht die Fälligkeit als Prozentsatz der Restbetrag ist. Das bedeutet, dass Sie ein Prozent der Balance zu hoch sind usng. Hier# 8217; s einen Trick. Payoff Ihre Karten jeder Gehaltsscheck. Dadurch wird die Menge auf dem Rechnungsdatum zu reduzieren, und das wird Ihr Verhältnis der Balance geschuldet / total geht Weg nach unten machen. Siehe meinen Beitrag auf der Steigerung Ihre Punktzahl durch berichtete Ihre geschuldeten Beträge zu reduzieren. Ihr Ziel sollte es verdankte erhält belief sein berichtete Verfügung wie 10% Ihres Kredits zu suchen.

Ich schätze die Zeit nehmen, meine Frage auf 8/2/10 zu beantworten. Leider war ich besorgt über betrügerische Aktivitäten. Mein Guthaben auf meiner einzigen Karte (die ich von zumindest weiß) ist 7.500. ich# 8217; ve nie verwendet mehr als 110 $ davon, jemals. Dass# 8217; s weniger als 2% der verfügbaren Kredite, weshalb ich war besorgt über die # 8220; Betrag auf revolvierende Konten geschuldet ist zu hoch# 8221; die einzige andere Schuld, die ich habe, ist ein Auto-Darlehen, das die Woche refinanziert wurde, bevor ich diesen Kredit-Bericht erhalten, so hat keine Zahlung geleistet worden ist. ich# 8217; ist wirklich verwirrt darüber, wie 2% Kreditauslastung # 8220; zu hoch# 8221; oder ob ich über Identitätsbetrug betroffen sein. ich# 8217; ve musste meine EC-Karte in diesem Jahr bereits storniert haben, weil jemand die Nummer gestohlen und begann betrügerische Abbuchungen in einem anderen Staat.

Hmmm. Scheint wie eine schwierige Frage ohne Ihre Kredit-Bericht zu sehen. Wenn die gemeldeten Salden niedrig aussehen, sind Sie wahrscheinlich in Ordnung. Klingt wie die # 8220; revolvierenden Konten zu hoch# 8221; Ursachencode ist für Sie nicht wirklich richtig. Vor allem, wenn Sie ein 748-Score. Wenn Sie sich über Betrug besorgt sind, können Sie eine 90 Tage Betrug Flagge auf fraudalerts.equifax.com gesetzt.

Ich war nur verweigert ein # 8220; revolvierenden Gebührenanfrage# 8221; (Ein 6-monatige gleiche wie Bargeld Anfrage) aufgrund # 8220; Menge ungenutzter Kreditlimits Bankkarte# 8221 ;. Was genau bedeutet das und wie kann ich das beheben? Ich habe zur Zeit keine Guthaben auf allen Kreditkarten (nur eine $ 1800 Master Balance bezahlt), und nur meine Hypothek Zahlung haben, die automatisch von meinem Girokonto abgezogen wird so nie zu spät ist. Ich habe den Vorteil genommen? von # 8220; 6 Monate gleich wie Bargeld# 8221; Transaktionen mehrmals in der Vergangenheit durch Best Buy und Furniture Row und bezahlt die Salden aus, bevor das Ende des 6-Monats-Zeitraum. Haben diese Transaktionen verletzten meinem Kredit? Vielen Dank im Voraus.

Dies ist ein neues Geschäft auf Menschen schleichen. Dies hat gerade in den letzten 2 Jahren stark verändert. Es scheint eine gute Idee zu sein, um Ihre Karten zu halten verwenden, selbst wenn es nur eine Transaktion pro Monat. Dies hält die Banken vor der Schließung nicht verwendeten Karten oder gegeben Sie # 8220; Menge ungenutzter Kreditlimits# 8221; ist zu hoch. Sie können eine Menge ungenutzten Kreditlimits bekommen zu niedrig ist, aber das kommt von Ihren Karten maxing. Haben Sie bestellen Ihren Score Report noch?

Ich bewarb mich für das Capitol One Visa Signature No Hassle Karte Belohnungen. Ich würde diese Karte mag, weil es keine ausländischen Transaktionsgebühren hat, und ich bin über das Reisen nach Übersee zu gehen.

Ich habe ein Sterling Kredit-Score. Ich habe 3 Berichte aus dem letzten Jahr, dass meine Kredit-Score zeigt ist über 700. Ich meine Rechnungen pünktlich und in voller Höhe bezahlen immer. Ich habe keine Kredite und keine Schulden und keine schlechten Noten auf meinem Kredit-Bericht.

Zu meiner Überraschung wurde ich die Karte verweigert. Es ist eine Adresse, die Sie einen Brief schicken können die Ablehnung zu bestreiten, die Ich mag würde tun. Bevor ich tun, dass ich ein paar der Gründe, besser zu verstehen, muss ich abgelehnt.

-Auf der Grundlage der Kredit-Bericht von Equifax, sind Kreditlimits zu niedrig.

-Auf der Grundlage der Kredit-Bericht von Experian, sind revolvierenden Guthaben zu niedrig

-Basierend auf einem Kredit-Bericht von Trans Union, Antragsteller ist kein Hausbesitzer

-Basierend auf einem Kredit-Bericht von Equifax, hat es nach unten von Hypotheken Konten nicht genügend Lohn gewesen.

Um Antwort auf die erste Ablehnung # 8211; Ich rief meinen aktuellen CC # 8211; Citi Mastercard. Mein Kreditlimit beträgt 10.000. Dies ist höher als alle meine Freunde, die die Karte haben. Nach Capitol One eine 10.000 Grenze hoch genug ist. Ich verstehe nicht.

Zur Beantwortung Salden des zweiten Ablehnungs über Kredit zu niedrig zu sein. Imittel 1-3k auf meinem CC jeden Monat. Ich zahle es jeden Monat in vollem Umfang. Wie kann das mir weh? Gibt es etwas, was ich zu ihnen in dem Brief zu ihnen sagen?

Zur Beantwortung Punkt auf den dritten Ablehnung Kugel, es ist wahr, ich bin kein Hausbesitzer. Das Capitol Ein Vertreter sagte, ich brauche nicht ein Hausbesitzer für diese Karte sein. Meine Freunde, die die Karte und angewendet am selben Tag # 8211; in der gleichen Stunde für diese Karte # 8211; nicht besitzen Häuser. Irgendwie waren sie die Karte gewährt. Ich verstehe nicht.

Zur Beantwortung der vierten Ablehnung Punkt, ich habe keine Hypotheken # 8211; auch nicht meine Freunde mit der Karte.

Ich würde einen Rat zu schätzen wissen Sie über Schritte kann ich nehmen soll hier Abhilfe schaffen.

Code 11: # 8220; BETRAG AUF DREHKONTEN geschuldeten ZU HOCH# 8221;

Bedeutet dies, dass ich Geld schulden noch, auch wenn ich eine Null-Balance haben ?, Ich bin sehr verwirrt.

Ich bewarb mich für ein Capital One Kreditkarte und sagte verweigert, # 8220; Anteil von revolvierenden Kontostand (s) zum Einkommen ist zu hoch.# 8221; Was ist eine revolvierende Konto und was bedeutet diese Aussage?

Es bedeutet, dass Ihr Guthaben auf dem Rechnungsdatum zu hoch ist. Es gibt zwei wichtige datiert zu erinnern. Eine davon ist das Fälligkeitsdatum und das andere ist das Rechnungsdatum. Selbst wenn Sie jeden Monat in voller Höhe auszuzahlen. Wenn Sie Ihre Karte für $ 2000 bestellt verwenden eine nur $ 3000 in Kreditlinien haben Sie riskant aussehen. Auch bezahle ich Sie in vollem Umfang. Ein Gedanke. Bezahlen Sie Ihre Kreditkarte auf jedem Zahltag ab. Das sollte die Wahrscheinlichkeit der ausbalancierten zu hoch Flagge reduzieren

ich# 8217; m immer noch ein wenig verwirrt. ich# 8217; m sehr neu in diesem und ich# 8217; ve nie eine Kreditkarte hatte vor so I don# 8217; t erhalten, wie ich eine Aussage Datum haben würde? ich# 8217; m eine aktuelle College-Student und Teilzeit Kellnerin wenn das ein wenig hilft. Vielen Dank!

Jennifer. Kreditkarten-Unternehmen denken Sie riskant ich Sie zu viel Kredit zur Verfügung verwenden. Wenn Sie ein Kreditlimit von $ 1000 und Sie zum Beispiel $ 900 bestellt aufladen, auch wenn Sie in vollem Umfang Ihre Gäste auszahlt wie Menschen leiden, die aus max neigen Rechnungen bezahlt zu stoppen und die Kredit-Unternehmen mit einem Verlust zu verlassen. Der Trick ist, nur 20 Prozent Ihres Kreditlimits zu verwenden und Bargeld verwendet für die meisten Dinge. Zugleich sieht Ihre Geschichte zu bauen durch eine neue Karte bekommen und / oder Ihre Kreditkartengesellschaft zu fragen, um Ihre Grenzen zu erhöhen. Das ist leichter getan, wenn Sie 6 Monate gute Geschichte zu bauen.

Ich habe Leugnung Brief, während aus folgenden Gründen für AMEX Blue Cash-Karte zeigt die Anwendung: Equifax: 1) Länge der Zeitkonten eingerichtet wurden 2) Anteil der Darlehen Salden Kreditbeträge zu hoch 3) Zu viele Konten mit Salden 4) Zu viele Anfragen letzte 12 Monate. Ich habe in US letzten 1,5 Jahren. Ich habe 2 Kreditkarten von Bank und 2 von Einkaufsmöglichkeiten (wie Macy) mit insgesamt weniger als Limit $ 3500 Kredit. Ich habe auch Auto-Kredit von $ 10k. Ich plane, nach Abschluss der 2 Jahre in den USA kostenlosen Kredit-Bericht zu erhalten. Ich bin mit 60-70% der Kreditlinie und regelmäßig in alle Rechnungen bis heute auszahlt. Aber basierend auf oben, was schlagen Sie für Kredit-Score zu verbessern und die Ablehnung senken?

Hallo Andy # 8211; Ich habe eine Frage zu einer Transunion Score Update. In diesem Jahr, ich# 8217; ve vor der Herausforderung, zahlen Sie Schulden wie verrückt gemacht und haben praktisch ein Ziel des Erhaltens alle Guthaben auf Bankkarten erreicht 35%. Transunion aktualisiert meine Punktzahl # 8211; das ist toll, aber zitieren noch die folgenden Gründe # 8211; GRUND 48 (zu wenig aktiven Hypothek Konten), GRUND 68 (Gesamt Kontoguthaben Hypotheken ohne zu hoch ist), GRUND 06 (Bankcard Kontostände zu hoch im Verhältnis zu Kreditlimiten) und GRUNDE 41 (Too Gebühr vor kurzem eröffnete Bank Ratenkredite ). Aus Gründen 68 und 06 korrigiert werden, aber was gibt mit Gründen 48 und 06? Ich habe einen Ratenkredit für mein Auto und es# 039; s wurde vollkommen bezahlt, aber ich# 039; m ist negativ, weil ich don angesehen# 039; t eine Hypothek. Hilfe bitte. Vielen Dank!

Hallo ich# 8217; versucht, meinen Kredit und ich habe meine Online-Schule wieder aufzubauen, die ich bezahlte und auf beiden Experian und Equifax bezahlten Staaten und dann auf Transunion es sagt # 8220; automatisierte Konten# 8221; I didn# 8217; t sehen dies auf der obigen Grafik so I# 8217; d dachte ich,# 8217; ll Sie fragen. Ich habe auch eine medizinische Rechnung, die besagt, # 8220; Gelenk# 8221; und auf der Unterseite der, dass es auch sagen # 8220; automatisierte Konten# 8221; kann ich bestreiten dies, wo kann ich es von meinem Kredit entfernt haben?

MJ. Dieser Grund-Codes kann jede Banane fahren. Die Realität ist, Menschen mit einer Hypothek weniger riskant zu neigen. Das gesagt. Als ich ein Mieter war, war meine Punkte 831 und jetzt mit einer Hypothek es# 8217; s um 800. Go Figur. Leute, die Codes erhalten, die wenig Sinn machen, sind in der Regel ziemlich gut Noten haben. Sie sind die richtigen Dinge tun. Holen Sie sich Ihre Kreditauslastung auf 10% nach unten, und Sie sollten eine gute Note haben.

Sie brauchen Zeit und ein paar Schritte oben erwähnt und Ihre Kredit Nutzung von Grenzen auf weniger als 10% halten.

Ich bewarb mich nur für MBNA der Grund-Code ist # 8220; Mangel an etablierten revolvierenden Kredit refrences.# 8221; was bedeutet das? und was ist die Lösung dafür?

Das heißt, Sie don# 8217; t keine Kreditkarten haben oder nicht genug. MBNA hat Angst, Ihre erste oder einer der ersten sein. Oft können Sie einen Ratenkredit mit einer großen Bank, und dann 6-12 Monate später für eine Kreditkarte aus derselben Bank beantragen. Sie sind wahrscheinlicher, Ihre App zu akzeptieren, basierend auf der gleichen Bank Aufzeichnung der Zahlung.

Sie können versuchen, diese zu bestreiten. Klingt wie Sie eine gute Wahrscheinlichkeit des Erfolgs gegeben 2 Ihrer Berichte haben die richtigen Informationen haben. Überprüfen Sie meine Kredit-Ressourcen Abschnitt für Informationen, wie man einen Kredit Streit Brief zu tun

Mangel an kürzlich eingerichteten Konten berichtet

Ich erhielt einige widersprüchliche Ursachencodes. Basierend auf den Informationen, die ich habe oben gelesen# 8230; wie kann ich 1 Grund-Code haben, der sagt: # 8220; Anzahl ungenutzter Kreditlimits Bankcard# 8221;# 8230; .und dann ein weiterer Grund, Code in demselben Brief, der sagt: # 8220; # von REV ACCTS MIT BALANCE= 50% von hohem Kredit# 8221; ?

Im Grunde, was sie sagen, ist, # 8220; Wir verweigern Sie Kredit, weil Sie aren# 8217; t Ihre Karten genug verwenden. Ich verweigern auch Ihren Kredit, weil Sie Ihre Karten zu viel verwenden.# 8221; WTF?

Ich habe einen Brief von equifax statting Mangel vor kurzem berichteten eingerichteten Konten all meine Rechnungen pünktlich iPay nie zu spät auf anythig worden war ich für ein Haus Projekte Visa-Karte meines Kredit 814 Score turnd nach unten.

Wie viele Konten haben Sie? Das mag erklären, die # 8220; fehlende kürzlich berichtet Konten# 8221 ;.

Mein Trans Union Kredit-Score fiel nur 13 Punkte von September bis Oktober wegen # 8220; Zu wenige Premium-Bankkonten# 8221; und # 8220; zu wenig zufrieden stellenden Konten# 8221 ;. Die einzige Änderung, seit September macht, war das verfügbare Guthaben auf einer FIA Charge-Karte zu erhöhen, indem eine anderen FIA Charge Card abnehmen, die wir kaum nutzen. Könnte dies ausgelöst haben die # 8220; zu wenig zufrieden stellenden Konten# 8221; Grund? Das war die einzige zusätzliche Erklärung auf Trans Union.

Leider wurde dieser # 8220; zu wenige Konten# 8221; ist oft ein Rätsel. Ich würde einfach nur beobachten, um zu sehen, wenn Sie 10 Punkte zurück zu gewinnen in den nächsten Monaten.

Alle drei Werte sind 800 oder mehr, aber ich habe Gründe mögen; Zu viele Consumer Finance Company Accounts und zu viele Konten vor kurzem eröffnet. Wir haben eine Kreditkarte, ein Lowe# 8217; s-Karte und ein Auto-Darlehen. i angewandt nur für ein Haus Darlehen und bekam das Kredit-Scores. Ich weiß, dass die Noten sind hoch, aber ich# 8217; m besorgt, was diese resons bedeuten? Sollte ich einen vollständigen Bericht müssen offene Rechnungen zu sehen?

ich wouldn# 8217; t Sorge über sie. Schlaf gut, zu wissen, Ihre 800+ Partituren groß sind.

Hallo Andy, ich gehöre tkarma Credi, und meine Gäste war bei 724.

Vor kurzem fragte ich Discover mein Limit zu erhöhen, auch bat sie, nicht Kredit zu ziehen.

Ich wurde abgelehnt. Ich erhielt einen Brief der Erklärung besagt:

Schlüsselfaktor 1 Schwere Delinquency

Schlüsselfaktor 2 Zeit seit Delinquenz zu neu oder unbekannt

Schlüsselfaktor 3 Anteil der Darlehen Salden Kreditbeträge zu hoch

Key Factor 5 Anzahl der Anfragen auf Kredit Burea.

Meine Punktzahl bei der Credit Karma war 724, meine Informationen aktualisiert, ist es jetzt 719.

Die einzigen Änderungen wurden zahlen Sie kleine Mengen on2 Kreditkarten, die unter $ 100 waren. Kredit

und $ 900 auf eine Karte geladen wird. Keine weiteren Änderungen.

Ich bin immer noch bei 18% aller verfügbaren Guthaben.

Ich habe keine Ausfälle, keine Negative oder negative Bemerkungen.

so wo kommt Schlüsselfaktor 1 und 2 kommen aus?

und wie kann meine Punkte fallen 9 Punkte mit nur einer Gebühr von $ 900

als die einzige Veränderung? der Restbetrag auf die $ 900 Gebühr

und warum ist die Partitur nur # 8216; 663# 8217; gegeben zu entdecken,

wenn meine Punktzahl ist 715 online?

Ich vor kurzem versucht, die Kreditlimite von einem meiner Kreditkarten zu erhöhen, aber ich habe folgende:

Anzahl der Konten säumig.

Anteil der Darlehen Salden Kreditbetrag ist zu hoch.

Länge der Zeitkonten eingerichtet worden.

Delinquency Datum zu neu oder unbekannt.

Zu viele Anfragen in den letzten 12 Monaten

Auf einem Kredit-Bericht erhielt i vor einem Monat über alle von mir Konten in einem guten Zustand waren.

Mein Vater# 8217; s Name ist die gleiche wie meint, kann sein Kredit mit meinen Kredit-Score zu verwechseln?

Wie kann ich auf diese nehmen? Vielen Dank.

Sie würden wissen, ob Ihre Kredit-Bericht mit seinem verwechselt wird, wie Sie seine Konten sehen würde. Aber könnte es sein, dass die Kreditkarten-Unternehmen den falschen Kredit-Bericht für die Anwendung gezogen. Sie sollten sie kontaktieren und sehen, ob Sie Ihre Anwendung rereviewed haben können, da sie Ihr Vater verwendet haben# 8217; s Kredit-Datei. Zu viele Anfragen in den letzten 12 Monaten sind von jemandem, für eine Vielzahl von Kreditkarten in kürzester Zeit anwenden. ihm oder ihr?

Mein Kredit-Bericht kam mit Codes 39 zurück, 13 Diese befassen sich alle mit delinquincies 02.. Ich verhandelte 2 Leerverkäufe 12 Vor 18 Monaten. Ich war nie obwohl delinquint. Paid rechtzeitig bis Eigenschaften wurden verkauft und Titel bei Abschluss übertragen. Etwa 8 Wochen wurde mir klar, dass sie tatsächlich falsch berichtet. Einer von ihnen hat eine Null-Bilanz nicht zeigen. Ich hatte das fixiert. Kredit-Scores stieg und alles sieht gut aus. 0 Salden. vollständig bezahlt. keine deliquincies, etc. Wenn Sie die Noten gehen Sie zu sehen, # 8220; entschied sich für weniger als geschuldeten Betrag# 8221 ;. Sie berichteten nie delinquincies though. Meine Frage ist, kann ich darauf bestehen, dass die Agenturen diese Faktor Codes entfernen? Muss ich einen Brief schreiben? Es ist kein normaler Streit. ich# 8217; m, nicht streit etwas, das jemand meldet. Ich fühle mich wie ich die Agenturen Interpretation der Ereignisse bin streitig. Wie können sie verweisen auf eine delinquincy wenn es nie war?

Ich habe Codes 39, 12 03 zu meinem Bericht. Diese beziehen sich alle auf dilinquincies. I don# 8217; t keine dilinquincies haben und nie haben. Ich mache zwei Leerverkäufe haben. Diese Konten wurden jedoch bezahlt rechtzeitig bis zum Schließen und das Eigentum an den neuen Eigentümer übertragen wurde. Gibt es eine Zuflucht für die Agenturen mit abfälligen Codes entfernen, die nicht korrekt sind?

Ich habe vor kurzem wieder verpfändete mein Zuhause (Mai), und ich kaufte ein 2011 Fahrzeug (Juni). Mein Kredit-Score ist 846 und die Gläubiger meines Fahrzeugs zur Genehmigung des Darlehens zu unterschiedlichen Bedingungen als oiginally der Gründe angefordert wurden: unzureichende offene letzte zufriedenstellend Raten und übermäßige Anfragen in Kredit-Datei.

Wenn mein Score zu hoch ist, was ist das Problem?

846 isn# 8217; t Ihre FICO Score. Holen Sie sich Ihre FICO Score aus dem Kreditgeber zu verstehen, wo Sie sind. Fragen Sie konkret, was# 8217; s verändert. Wenn Sie Ihre Gäste aus der Zeit sank sie auf die Zeit appled Sie eingeschlossen, das könnte die Rate anders erklären. Übermäßige Anfragen in der Kredit-Datei ist ein Timing-Problem. Sie bewarb sich um die Auto-Darlehen direkt o die heilt des Refi. Dass# 8217; s nicht mehr wirklich ideal ist heute# 8217; s Markt. Wenn Sie ein paar Monate dieses wouldn gewartet hatte,# 8217; t ein Problem sein, da die Artikel übermäßige Anfrage bald weg fallen.

Dara, Entschuldigungen# 8230; Ich glaube, ich ein WordPress snafu hatte.

Zunächst für die anderen hier sind die Codebeschreibungen

39 # 8211; Ernsthafte Kriminalität und öffentliche Aufzeichnung oder Sammlung eingereicht

13 # 8211; Zeitdauer (oder unbekannter Zeit), da Kriminalität

02 # 8211; Niveau der Kriminalität auf Konten zu hoch

Dieser Faktor Codes sollten nicht angezeigt, wenn Sie die tradelines haben über den Streit Prozess geändert. Wenn Sie keine Tradeline haben, die eine Delinquenz hat, dann shouldn Sie# 8217; t diese tradelines empfangen. Das heißt, es gibt unzählige Beispiele von Grund-Codes, die fehlen # 8220; Grund# 8221 ;. Leider gibt# 8217; s keine Möglichkeit, einen Ursachencode zu bestreiten. Sie können nur die Daten in der Datei streitig zu machen. Stellen Sie sicher, dass Sie don# 8217; t alle tradelines haben, die eine Delinquenz bedeuten.

Sorry, bis die staatlichen Aufsichtsbehörden dazu zu springen, es# 8217; s nicht wahrscheinlich zu ändern.

Habe ich von Ihrem Beitrag aus der Woche diesen gut genug beantworten, bevor?

ich# 8217; m 19 Jahre old.I für eine citi Student Vorwärts-Karte mit den folgenden Gründen abgelehnt wurde:

Anteil der Darlehen Salden Kreditbeträge zu hoch ist.

Zu wenige Konten zur Zeit als vereinbart gezahlt.

Der Mangel an den letzten Drehkontoinformationen.

Länge der Zeitkonten eingerichtet worden.

Auch nicht, dass ich Darlehen. Ich bin ein Student, der Arbeit dosent und lebt mit seinen Eltern. Ich habe nur ein citi Student Überprüfung account.This ist die erste Kreditkarte I beantragen. Was kann ich tun?

030 Zeit seit letzter Kontoeröffnung ist zu kurz. Ich kaufte ein Auto im März bis meine Kredit-Gewerkschaft und wird durch sie jeden Monat pünktlich bezahlt. 005 zu viele Konten mit Salden. Ich verdanke meine Hypothek, Auto und haben ein ausgewogenes Verhältnis von $ 350 auf Visum. Alle anderen Karten sind 0 Balance, ich sie jeweils 6 Monate verwenden. meine letzte Punktzahl von Transunion war 804. Weder Transunion oder Equifax in ihrem System hatte mich, obwohl ich seit vielen Jahren gute Bonität gehabt haben. Ich versuche, mein Haus zu refinanzieren. Vielen Dank.

Judi. Reason-Codes sind oft ein wenig irreführend, vor allem für Menschen mit Scores über 800. Sie scheinen oft geheimnisvoll. Du machst das gut. Versuchen Sie ot Ihr $ 350 Gleichgewicht ausgezahlt zu bekommen. Das kann Ihre Gäste helfen. Kontakt TU und EFX per Telefon. Es könnte sein, dass sie Sie dort System unter einer Variante Namen haben. Es# 8217; s wert einen Anruf, wie Sie sollten auf jeden Fall da sein, wenn Sie# 8217; ve Kredit seit Jahren.

Yoni, meine Empfehlung ist ein persönliches Darlehen zu erhalten # 8211; ja, auch wenn Sie don# 8217; t das Geld brauchen # 8211; einige Kredit-Geschichte zu bauen. Dieses Darlehen kann für $ 500 sein. Holen Sie es durch die gleiche Bank als Ihr Girokonto. Dies ist Citi in Ihrem Fall. Halten Sie das Darlehen offen für mindestens 6 Monate, die Zahlungen auf Zeit. Nach sechs Monaten können Sie es sich auszahlen und das Darlehen schließen. Es wird immer noch auf Ihrer Kredit-Datei sein. Dann gilt für eine gesicherte Kreditkarte. Sie könnten versuchen, diese erste, auch zu Ihrer Bank zu sprechen. Um mehr zu erfahren über diese prüfen, was eine gesicherte Kreditkarte ist? Wie kann es meine Kredit-Score Hilfe? - Episode # 21

Also ich habe eine Frage hier# 8230; Sie scheinen ein Guru der Art zu sein, Warum hat fällt mein Kredit-Score 10 PunkteAlso mein Verlobter und ich habe zusammen eine Wohnung und es wurde genehmigt (yay!) Aber wir beide Briefe haben uns unsere Kredit-Scores zu sagen, die positive und die negative# 8230; Also meine Frage bezieht sich speziell auf meine Kredit-Score möglicherweise ein wenig (er abgesenkt bekommen# 8217; s nicht so schlecht, ich# 8217; m in der 700s) aber ich habe ein Konto bei einer Bank und Hafen# 8217; t verwendet es in Jahren! Wäre das ein Problem sein.

Und der Grund, warum ich didn# 8217; t verwenden es war, dass ich ursprünglich ein Konto bei dieser Bank eröffnet, weil meine Studenten Darlehen gab es jedoch, nachdem die Regierung alle der Studentendarlehen nahm, war ich nicht in der Notwendigkeit mehr für diese Bank, und ich glaube, dass ich vergessen. : / Woops!

Sie haven# 8217; t Ihr Bankkonto in Jahren? Keine Sorge, dass Ihr Kredit-Score nicht auswirken soll. Ebenso alte Kreditkarten, die Sie don# 8217; t verwenden don# 8217; t sich negativ auf Ihre Kredit-Score auswirken. wenn Sie mit einem Bankkonto, don# 8217; t es verwenden, könnte man als schließen Sie es gut an, wie es gewonnen# 8217; t Ihre Punktzahl auswirken, wenn Sie dies tun. Best, Andy

Mari. Ich bin ein Fan von Credit Karma. Aber sie verwenden ein anderes Scoring-Modell und manchmal ihre Partituren don# 8217; t kommen nahe an den FICO Scores, die Kreditgeber und Kreditkartenunternehmen verwenden. Wenn Sie don# 8217; t verspätete Zahlungen und niedrige Salden haben, sollten Sie eine FICO in den 700s haben. Überprüfen Sie, dass evything genau ist. Dispute alles, was isn# 8217; t. Beste. Andy.

Ich bewarb mich für ein Auto Darlehen, habe aus diesen Gründen verweigert Ich verstehe nicht

Der Mangel an den letzten Ratenkreditinformationen

Anteil der Salden der Kreditobergrenze Bank / Natl rev accts oder anderer rev accts zu hoch

Länge der Zeitkonten wurden eingerichtet,

Zu viele Anfragen letzten 12 Monaten

Zu viele Verbraucher Finanzierungsgesellschaft Konten

Mein Kredit-Scores sind alle über 700, aber ich verstehe nicht, die Kommentare; zu viele persönliche Kreditkarten, zu wenige premier Kreditkarten und zu wenige Hypotheken. Ich habe 3 Kredit Visa oder MC mit Guthaben über $ 10k, eine VA Hypothek auf meinem Hause automatisch von meinem Konto so nie zu spät bezahlt. Bedeutet das, dass ich sollte ot mehr Hypotheken nehmen. Reifen Credit Bureau bereits verwendet die Hypothek Gleichgewicht als revolvierende Kreditkonto. Würde # 8216; nt, dass mein Kredit schlimmer machen. Ich verdanke sehr wenig auf ein Auto-Kredit und berechne ich nicht mehr, als ich es, wenn in der monatlichen billncomes auszahlen kann. Je weniger verdanke ich das meine Kredit-Score senken geht. Ich verstehe nicht.

Don# 8217; t mehr Hypotheken nehmen. Manchmal ist das System ein bisschen ein Rätsel. Meine Vermutung ist, das, was Sie von einem Score über 740 zu halten oder so ist die Salden über $ 10K. Ein wichtiger Faktor ist das Ihr Verhältnis von Kredit verwendet / Kredit zur Verfügung. Im Idealfall ist diese weniger als 10%. ich# 8217; vermutet, Sie mehr wie 30%. Die Hypothek sollte nicht eine revolvierende Kredit sein. Es sollte Ratenkredit sein. Manchmal versuche ich 2x pro Monat auszahlen zu den Beträge zu senken. Halten Sie es, Sie sind in guter Form und müssen nur auf jene CC Salden arbeiten. Warum hat fällt mein Kredit-Score 10 Punkte

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